平安信托:获“中国十佳年度创新机构奖”分层经营显成效

来源:盐城广电全媒体新闻中心发布时间:2017-10-19 查看数:0

近日,由第一财经携手美国RFP学会中国中心举办的“中国理财精英评选”揭晓,平安信托凭借在财富管理领域的客户分层机制创新,摘得“中国十佳年度创新机构奖”。2016年以来,平安信托通过对财富管理体系进行升级,提出客户分层经营机制,利用AI技术对客户实施智能化分层,提供不同的资产配置和渠道服务。

近几年来,随着信托高收益红利渐渐消失,客户黏性差、利润减少、增长乏力成为行业面临的三大问题。针对这些痛点, 2016年平安信托在原有“321”策略基础上对财富管理体系进行升级,在行业内率先提出客户分层经营机制,利用AI技术将客户分为5个等级(资产等级),每个等级里面细分为4个大类(优质、潜力、富裕、普通),以此进行差异化的经营,提供不同的资产配置和服务渠道。其中,平安信托利用平安集团旗下平安财富宝平台,在客户服务、信息披露等方面引入现代科技力量,为客户提供更及时、更准确、更方便的客户服务,实现了客户风险等级在线测试、客户预约、信息查询、在线客服等多种新的服务方式。目前这一转型模式成效明显,截至今年8月底,平安信托活跃高净值客户数达6.8万人,存续资产1000万以上的高净值客户数同比增长近40%。

责任编辑:智慧盐城

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